Der Compliance-Rahmen hinter jeder Lamerza-Transaktion

Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen regeln die Nutzung der LAMERZA-Plattform, einschließlich der Schiffsangebote, Maklerdienste, Schiffskäufe, Finanzierungsdienstleistungen, Rechnungen, elektronischen Zahlungen und aller damit verbundenen Transaktionen.

Diese definieren:

• Berechtigung der Nutzer
• Anforderungen an Firmenkonten
• Verfahren zum Schiffskauf
• Käuferpflichten
• Verkäuferpflichten
• Finanzierungsbedingungen
• Dienstleistungen für SEPA B2B-Firmenlastschriften
• Gebühren und Zahlungsverpflichtungen
• Steuern und Abgaben
• Übergabeverfahren
• Haftungsbeschränkungen
• Anwendbares Recht
• Streitbeilegung

LAMERZA respektiert Ihre Privatsphäre und schützt Ihre personenbezogenen Daten gemäß der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO).

Unsere Datenschutzrichtlinie erläutert:

• Welche Informationen wir sammeln
• Warum wir diese sammeln
• Wie wir personenbezogene Daten verarbeiten
• Cookies und Tracking-Technologien
• Datenspeicherung
• Datensicherheit
• Internationale Überweisungen
• Ihre Rechte gemäß DSGVO
• Kontaktdaten für Datenschutzanfragen

LAMERZA unterhält ein strenges Compliance-Programm zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF).

Wir setzen uns dafür ein, dass unsere Plattform nicht für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug, Korruption, Umgehung von Sanktionen oder andere kriminelle Aktivitäten missbraucht wird.

LAMERZA behält sich das Recht vor, Transaktionen, die verdächtig erscheinen oder unvereinbar mit geltenden AML-Vorschriften sind, abzulehnen, auszusetzen oder zu beenden.

Herkunft der Mittel

Kunden können dazu verpflichtet werden, nachzuweisen, dass alle über die Plattform verwendeten Mittel aus legitimen und rechtmäßigen Quellen stammen.

Beispiele für akzeptable Belege sind:

• Kontoauszüge
• Handelsrechnungen
• Kaufverträge
• Steuererklärungen
• Jahresabschluss
• Geschäftsverträge
• Investitionsunterlagen
• Weitere im Rahmen von Compliance-Prüfungen angeforderte Nachweise

Herkunft des Vermögens

LAMERZA kann Unterlagen anfordern, die die rechtmäßige Herkunft des Gesamtvermögens eines Kunden belegen.

Dies kann Folgendes umfassen:

• Eigentumsnachweise des Unternehmens
• Jahresabschluss
• Informationen zu Anteilseignern
• Unternehmensdokumentation
• Anlageportfolios
• Steuerunterlagen
• Historische Geschäftsaktivitäten

Politisch exponierte Personen (PEPs)

Eine verstärkte Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence, EDD) kann bei Kunden angewendet werden, die als politisch exponierte Personen (PEPs), deren Familienmitglieder oder nahestehende Personen eingestuft sind.

Hochrisiko-Länder

LAMERZA behält sich das Recht vor, Transaktionen abzulehnen, an denen Länder oder Gerichtsbarkeiten beteiligt sind, die gemäß den geltenden AML-Vorschriften oder internationalen Sanktionsprogrammen als Hochrisikogebiete eingestuft sind.

Verdächtige Transaktionen

LAMERZA kann:

• Zusätzliche Dokumentation anfordern
• Transaktionsverarbeitung verzögern
• Zahlungen ablehnen
• Konten sperren
• Transaktionen einfrieren, sofern gesetzlich vorgeschrieben
• Meldung verdächtiger Aktivitäten an zuständige Behörden, sofern nach geltendem Recht erforderlich

Alle Kunden müssen eine Identitätsprüfung erfolgreich abschließen, bevor sie auf bestimmte Dienste zugreifen können.

Firmenkunden können zur Bereitstellung folgender Unterlagen verpflichtet werden:

• Gründungsurkunde (Certificate of Incorporation)
• Handelsregisterauszug
• USt-Registrierung
• Satzung
• Transparenzregister
• Reisepässe der Geschäftsführer
• Nachweis der Geschäftsadresse
• Firmendaten zum Bankkonto
• Gesellschafterstruktur
• Informationen über wirtschaftlich Berechtigte (UBO)

LAMERZA behält sich das Recht vor, jederzeit zusätzliche Unterlagen anzufordern.

LAMERZA hält die geltenden internationalen Sanktionsbestimmungen ein.

Wir tätigen keine Geschäfte mit Personen, Unternehmen, Organisationen, Schiffen oder Rechtsordnungen, die geltenden Sanktionen unterliegen.

Alle Kunden können gegen relevante Sanktionslisten geprüft werden, bevor Transaktionen genehmigt werden.

Durch die Nutzung der LAMERZA-Plattform erklären und garantieren Kunden, dass:

• Alle Mittel stammen aus rechtmäßigen Geschäftstätigkeiten.
• Die Mittel stammen nicht aus kriminellen Handlungen.
• Die Mittel stehen nicht im Zusammenhang mit Geldwäsche.
• Die Mittel stehen nicht in Verbindung mit Terrorismusfinanzierung.
• Die Mittel stehen nicht im Zusammenhang mit Betrug.
• Die Mittel stehen nicht in Verbindung mit Korruption.
• Die Mittel stehen nicht im Zusammenhang mit Bestechung.
• Die Mittel stammen nicht aus Menschenhandel.
• Die Mittel stammen nicht aus illegalem Waffenhandel.
• Die Mittel stehen nicht im Zusammenhang mit Drogenhandel.
• Die Mittel entsprechen allen geltenden Gesetzen und Vorschriften.

LAMERZA kann jederzeit Belegunterlagen zur Stützung dieser Erklärungen anfordern.

LAMERZA akzeptiert Zahlungen über zugelassene Bankwege.

Unterstützte Zahlungsmethoden können sein:

• SEPA-Überweisung
• SEPA B2B-Firmenlastschrift
• SWIFT-Auslandsüberweisungen
• Firmenüberweisungen

Zahlungen von Dritten können abgelehnt werden.

LAMERZA behält sich das Recht vor, Zahlungen abzulehnen, die unsere Compliance-Anforderungen nicht erfüllen.

Kunden, die eine Ratenfinanzierung nutzen, autorisieren LAMERZA durch ein unterzeichnetes SEPA-B2B-Firmenlastschriftmandat.

Der Kunde erklärt sich damit einverstanden, dass:

• Ratenzahlungen können automatisch eingezogen werden.
• Eine gültige Gläubiger-Identifikationsnummer (CID) wird verwendet.
• Die Zahlungstermine sind in der Finanzierungsvereinbarung festgelegt.
• Fehlgeschlagene Einzüge können zusätzliche Gebühren oder Verzugsverfahren nach sich ziehen.
• Kunden bleiben dafür verantwortlich, eine ausreichende Deckung auf ihrem Geschäftskonto vorzuhalten.

Sofern eine Finanzierung angeboten wird, können die Vereinbarungen Folgendes umfassen:

• Anzahlung
• Finanzierungssumme
• Tilgungsplan
• Monatliche oder vierteljährliche Raten
• Optionen für vorzeitige Rückzahlung
• Standardverfahren
• Bestimmungen für Zahlungsverzug
• Sicherheitsvorkehrungen, sofern zutreffend

LAMERZA verwendet Cookies, um die Funktionalität der Website, die Sicherheit, Analysen und die Benutzererfahrung zu verbessern.

Kunden können ihre Cookie-Einstellungen über ihre Browser-Einstellungen verwalten.

LAMERZA agiert als Schiffsmakler und Plattform für kommerzielle Dienstleistungen.

Sofern nicht ausdrücklich schriftlich vereinbart:

• Schiffsbeschreibungen dienen ausschließlich Informationszwecken.
• Informationen können von Verkäufern oder Drittquellen stammen.
• Käufer sind für die Durchführung unabhängiger Besichtigungen und Due-Diligence-Prüfungen verantwortlich.
• LAMERZA übernimmt keine Garantie für den Zustand, die Seetüchtigkeit oder die Eignung eines Schiffes.

Nutzer verpflichten sich dazu, nicht:

• Falsche Informationen übermitteln
• Verwendung gefälschter Dokumentation
• Betrug begehen
• Versuchter unbefugter Zugriff
• Compliance-Verfahren umgehen
• Gegen geltendes Recht verstoßen
• Missbrauch der Plattform
• Beeinträchtigung der Website-Sicherheit

Verstöße gegen diese Regeln können zur sofortigen Sperrung oder dauerhaften Kündigung des Kontos führen.