El marco de cumplimiento tras cada transacción de Lamerza

Estos Términos y Condiciones rigen el uso de la plataforma LAMERZA, incluyendo los listados de buques, servicios de corretaje, compras de buques, servicios de financiación, facturas, pagos electrónicos y todas las transacciones relacionadas.

Definen:

• Elegibilidad del usuario
• Requisitos de la cuenta corporativa
• Procedimientos de compra del buque
• Obligaciones del comprador
• Obligaciones del vendedor
• Condiciones de financiación
• Servicios de adeudo directo SEPA B2B
• Comisiones y obligaciones de pago
• Impuestos y aranceles
• Procedimientos de entrega
• Limitaciones de responsabilidad
• Ley aplicable
• Resolución de litigios

LAMERZA respeta su privacidad y protege su información personal de acuerdo con el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD).

Nuestra Política de Privacidad explica:

• Qué información recopilamos
• Por qué la recopilamos
• Cómo tratamos los datos personales
• Cookies y tecnologías de seguimiento
• Retención de datos
• Seguridad de los datos
• Transferencias internacionales
• Sus derechos conforme al RGPD
• Datos de contacto para solicitudes de privacidad

LAMERZA mantiene un estricto programa de cumplimiento para la Prevención del Blanqueo de Capitales (AML) y la Financiación del Terrorismo (CFT).

Nos comprometemos a evitar que nuestra plataforma sea utilizada para el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, el fraude, la corrupción, la evasión de sanciones o cualquier otra actividad delictiva.

LAMERZA se reserva el derecho de rechazar, suspender o rescindir cualquier transacción que resulte sospechosa o incompatible con las normativas AML aplicables.

Origen de los fondos

Se puede requerir a los clientes que demuestren que todos los fondos utilizados a través de la plataforma provienen de fuentes legítimas y lícitas.

Ejemplos de documentación de respaldo aceptable incluyen:

• Extractos bancarios
• Facturas comerciales
• Contratos de compraventa
• Declaraciones de impuestos
• Estados financieros
• Contratos comerciales
• Registros de inversión
• Otras pruebas solicitadas durante las revisiones de cumplimiento (compliance)

Origen del patrimonio

LAMERZA podrá solicitar documentación que demuestre el origen legítimo del patrimonio general de un cliente.

Esto puede incluir:

• Registros de propiedad empresarial
• Estados financieros
• Información de los accionistas
• Documentación corporativa
• Carteras de inversión
• Documentación fiscal
• Actividades comerciales históricas

Personas con Responsabilidad Pública (PRP)

Se podrá aplicar una Diligencia Debida Reforzada (DDR) a clientes clasificados como Personas con Responsabilidad Política (PRP), sus familiares o allegados.

Jurisdicciones de alto riesgo

LAMERZA se reserva el derecho de rechazar transacciones que involucren países o jurisdicciones considerados de alto riesgo según las regulaciones AML aplicables o los programas de sanciones internacionales.

Operaciones sospechosas

LAMERZA podrá:

• Solicitar documentación adicional
• Retrasar el procesamiento de la transacción
• Rechazar pagos
• Suspender cuentas
• Congelar transacciones cuando así lo exija la ley
• Informar de actividades sospechosas a las autoridades competentes cuando así lo exija la legislación aplicable

Todos los clientes deben completar con éxito la verificación de identidad antes de acceder a ciertos servicios.

Se puede requerir a los clientes corporativos que proporcionen:

• Certificado de constitución
• Extracto del registro mercantil
• Registro de IVA
• Estatutos sociales
• Registro de Titularidades Reales
• Pasaporte de los Directores
• Comprobante de domicilio comercial
• Datos de la cuenta bancaria corporativa
• Estructura de accionistas
• Información sobre el Titular Real Último (UBO)

LAMERZA se reserva el derecho de solicitar documentación adicional en cualquier momento.

LAMERZA cumple con las normativas internacionales de sanciones aplicables.

No realizamos negocios con personas, empresas, organizaciones, buques o jurisdicciones sujetos a las sanciones aplicables.

Todos los clientes pueden ser verificados en las listas de sanciones pertinentes antes de que se aprueben las transacciones.

Al utilizar la plataforma LAMERZA, los clientes declaran y garantizan que:

• Todos los fondos provienen de actividades comerciales lícitas.
• Los fondos no derivan de conductas delictivas.
• Los fondos no están relacionados con el blanqueo de capitales.
• Los fondos no están relacionados con la financiación del terrorismo.
• Los fondos no están relacionados con el fraude.
• Los fondos no están vinculados a la corrupción.
• Los fondos no están relacionados con el soborno.
• Los fondos no derivan de la trata de seres humanos.
• Los fondos no derivan del comercio ilegal de armas.
• Los fondos no están relacionados con el tráfico de estupefacientes.
• Los fondos cumplen con todas las leyes y normativas aplicables.

LAMERZA podrá solicitar pruebas documentales que respalden estas declaraciones en cualquier momento.

LAMERZA acepta pagos a través de canales bancarios autorizados.

Los métodos de pago admitidos pueden incluir:

• Transferencia de crédito SEPA
• Adeudo directo SEPA B2B
• Transferencias internacionales SWIFT
• Transferencias bancarias corporativas

Los pagos de terceros pueden ser rechazados.

LAMERZA se reserva el derecho de rechazar cualquier pago que no cumpla con nuestros requisitos de cumplimiento.

Los clientes que utilicen financiación a plazos autorizan a LAMERZA mediante un mandato de adeudo directo SEPA B2B firmado.

El cliente acepta que:

• Las cuotas pueden cobrarse automáticamente.
• Se utilizará un identificador de acreedor (CID) válido.
• Las fechas de pago se especifican en el contrato de financiación.
• Los cobros fallidos pueden dar lugar a cargos adicionales o procedimientos de mora.
• Los clientes siguen siendo responsables de mantener fondos suficientes en su cuenta bancaria comercial.

Cuando se ofrece financiación, los acuerdos pueden incluir:

• Pago inicial
• Importe de la financiación
• Calendario de pagos
• Cuotas mensuales o trimestrales
• Opciones de amortización anticipada
• Procedimientos en caso de incumplimiento
• Disposiciones por demora en el pago
• Disposiciones de seguridad cuando proceda

LAMERZA utiliza cookies para mejorar la funcionalidad del sitio web, la seguridad, la analítica y la experiencia del usuario.

Los clientes pueden gestionar las preferencias de cookies a través de la configuración de su navegador.

LAMERZA actúa como una plataforma de corretaje marítimo y servicios comerciales.

A menos que se acuerde expresamente por escrito:

• Las descripciones de los buques se facilitan con fines informativos.
• La información puede proceder de los vendedores o de fuentes de terceros.
• Los compradores son responsables de realizar inspecciones independientes y la debida diligencia.
• LAMERZA no garantiza el estado, la navegabilidad ni la idoneidad de ningún buque.

Los usuarios se comprometen a no:

• Enviar información falsa
• Utilizar documentación falsificada
• Cometer fraude
• Intento de acceso no autorizado
• Eludir los procedimientos de cumplimiento
• Violar las leyes aplicables
• Abuso de la plataforma
• Interferir con la seguridad del sitio web

La violación de estas normas puede resultar en la suspensión inmediata o la cancelación permanente de la cuenta.