Le cadre de conformité régissant chaque transaction Lamerza

Les présentes Conditions Générales régissent l'utilisation de la plateforme LAMERZA, y compris les annonces de navires, les services de courtage, les achats de navires, les services de financement, les factures, les paiements électroniques et toutes les transactions connexes.

Ils définissent :

• Éligibilité de l'utilisateur
• Exigences relatives aux comptes d'entreprise
• Procédures d'achat du navire
• Obligations de l'acheteur
• Obligations du vendeur
• Conditions de financement
• Services de prélèvement SEPA B2B
• Frais et obligations de paiement
• Taxes et droits
• Procédures de livraison
• Limitations de responsabilité
• Droit applicable
• Règlement des litiges

LAMERZA respecte votre vie privée et protège vos informations personnelles conformément au Règlement Général sur la Protection des Données (RGPD).

Notre Politique de confidentialité explique :

• Quelles informations nous collectons
• Pourquoi nous les collectons
• Comment nous traitons les données personnelles
• Cookies et technologies de suivi
• Conservation des données
• Sécurité des données
• Virements internationaux
• Vos droits RGPD
• Coordonnées pour les demandes relatives à la confidentialité

LAMERZA maintient un programme strict de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LAB) et le financement du terrorisme (FT).

Nous nous engageons à empêcher que notre plateforme ne soit utilisée pour le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, la fraude, la corruption, le contournement des sanctions ou toute autre activité criminelle.

LAMERZA se réserve le droit de refuser, suspendre ou mettre fin à toute transaction qui semble suspecte ou incompatible avec les réglementations LAB applicables.

Origine des fonds

Les clients peuvent être tenus de démontrer que tous les fonds utilisés via la plateforme proviennent de sources légitimes et licites.

Les exemples de documents justificatifs acceptables comprennent :

• Relevés bancaires
• Factures commerciales
• Compromis de vente
• Déclarations d'impôts
• États financiers
• Contrats commerciaux
• Registres d'investissement
• Autres preuves demandées lors des examens de conformité

Origine de la fortune

LAMERZA peut demander des documents démontrant l'origine légitime de la fortune globale d'un client.

Cela peut inclure :

• Registres de propriété de l'entreprise
• États financiers
• Informations sur les actionnaires
• Documentation d'entreprise
• Portefeuilles d'investissement
• Documentation fiscale
• Historique des activités commerciales

Personnes Politiquement Exposées (PPE)

Une vigilance constante accrue (EDD) peut être appliquée aux clients classés comme Personnes Politiquement Exposées (PPE), aux membres de leur famille ou à leurs proches associés.

Juridictions à haut risque

LAMERZA se réserve le droit de refuser des transactions impliquant des pays ou des juridictions considérés comme à haut risque selon les réglementations LAB en vigueur ou les programmes de sanctions internationales.

Transactions suspectes

LAMERZA peut :

• Demander de la documentation supplémentaire
• Retarder le traitement de la transaction
• Rejeter les paiements
• Suspendre des comptes
• Geler les transactions lorsque la loi l'exige
• Signaler les activités suspectes aux autorités compétentes lorsque la loi applicable l'exige

Tous les clients doivent réussir une vérification d'identité avant d'accéder à certains services.

Les clients entreprises peuvent être tenus de fournir :

• Certificat d'immatriculation (Kbis)
• Extrait du registre du commerce
• Immatriculation à la TVA
• Statuts de la société
• Registre des bénéficiaires effectifs
• Passeport des administrateurs
• Justificatif de domicile commercial
• Coordonnées bancaires de l'entreprise
• Structure de l'actionnariat
• Informations sur le bénéficiaire effectif final (UBO)

LAMERZA se réserve le droit de demander des documents supplémentaires à tout moment.

LAMERZA se conforme aux réglementations internationales en vigueur sur les sanctions.

Nous ne traitons pas avec des individus, des sociétés, des organisations, des navires ou des juridictions faisant l'objet de sanctions applicables.

Tous les clients peuvent faire l'objet d'un filtrage par rapport aux listes de sanctions pertinentes avant l'approbation des transactions.

En utilisant la plateforme LAMERZA, les clients déclarent et garantissent que :

• Tous les fonds proviennent d'activités commerciales licites.
• Les fonds ne proviennent pas d'une conduite criminelle.
• Les fonds ne sont pas liés au blanchiment d'argent.
• Les fonds ne sont pas liés au financement du terrorisme.
• Les fonds ne sont pas liés à la fraude.
• Les fonds ne sont pas liés à la corruption.
• Les fonds ne sont pas liés à la corruption.
• Les fonds ne proviennent pas de la traite des êtres humains.
• Les fonds ne proviennent pas du commerce illégal d'armes.
• Les fonds ne sont pas liés au trafic de stupéfiants.
• Les fonds sont conformes à toutes les lois et réglementations applicables.

LAMERZA peut demander à tout moment des preuves documentaires étayant ces déclarations.

LAMERZA accepte les paiements via des canaux bancaires approuvés.

Les modes de paiement acceptés peuvent inclure :

• Virement SEPA
• Prélèvement automatique SEPA B2B
• Virements internationaux SWIFT
• Virements bancaires d'entreprise

Les paiements provenant de tiers peuvent être refusés.

LAMERZA se réserve le droit de refuser tout paiement qui ne satisfait pas à nos exigences de conformité.

Les clients utilisant le financement échelonné autorisent LAMERZA via un mandat de prélèvement SEPA B2B signé.

Le client accepte que :

• Les échéances peuvent être prélevées automatiquement.
• Un Identifiant Créancier SEPA (ICS) valide sera utilisé.
• Les dates de paiement sont spécifiées dans l'accord de financement.
• Les échecs de prélèvement peuvent entraîner des frais supplémentaires ou des procédures de défaut.
• Les clients demeurent responsables du maintien de fonds suffisants sur leur compte bancaire professionnel.

Lorsque le financement est proposé, les accords peuvent inclure :

• Acompte
• Montant du financement
• Tableau d'amortissement
• Échéances mensuelles ou trimestrielles
• Options de remboursement anticipé
• Procédures en cas de défaut
• Dispositions relatives aux retards de paiement
• Dispositifs de sûreté, le cas échéant

LAMERZA utilise des cookies pour améliorer les fonctionnalités du site, la sécurité, les analyses et l'expérience utilisateur.

Les clients peuvent gérer leurs préférences en matière de cookies via les paramètres de leur navigateur.

LAMERZA agit en tant que plateforme de courtage maritime et de services commerciaux.

Sauf accord exprès par écrit :

• Les descriptions des navires sont fournies à titre informatif.
• Les informations peuvent provenir des vendeurs ou de sources tierces.
• Il incombe aux acheteurs de procéder à des inspections indépendantes et aux vérifications préalables (due diligence).
• LAMERZA ne garantit pas l'état, la navigabilité ou l'aptitude de tout navire.

Les utilisateurs s'engagent à ne pas :

• Soumettre de fausses informations
• Utiliser des documents falsifiés
• Commettre une fraude
• Tentative d'accès non autorisé
• Contourner les procédures de conformité
• Violer les lois applicables
• Abus de la plateforme
• Interférer avec la sécurité du site web

La violation de ces règles peut entraîner la suspension immédiate ou la clôture permanente du compte.