Il quadro di conformità alla base di ogni transazione Lamerza

I presenti Termini e Condizioni disciplinano l'uso della piattaforma LAMERZA, inclusi gli annunci delle navi, i servizi di brokeraggio, gli acquisti di navi, i servizi di finanziamento, le fatture, i pagamenti elettronici e tutte le transazioni correlate.

Essi definiscono:

• Idoneità dell'utente
• Requisiti dell'account aziendale
• Procedure di acquisto dell'unità
• Obblighi del compratore
• Obblighi del venditore
• Termini di finanziamento
• Servizi di addebito diretto SEPA B2B
• Commissioni e obblighi di pagamento
• Tasse e dazi
• Procedure di consegna
• Limitazioni di responsabilità
• Legge applicabile
• Risoluzione delle controversie

LAMERZA rispetta la vostra privacy e protegge le vostre informazioni personali in conformità al Regolamento Generale sulla Protezione dei Dati (GDPR).

La nostra Informativa sulla Privacy spiega:

• Quali informazioni raccogliamo
• Perché le raccogliamo
• Come trattiamo i dati personali
• Cookie e tecnologie di tracciamento
• Conservazione dei dati
• Sicurezza dei dati
• Trasferimenti internazionali
• I vostri diritti GDPR
• Dettagli di contatto per richieste sulla privacy

LAMERZA mantiene un rigoroso programma di conformità antiriciclaggio (AML) e di contrasto al finanziamento del terrorismo (CTF).

Ci impegniamo a impedire che la nostra piattaforma venga utilizzata per il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo, la frode, la corruzione, l'elusione delle sanzioni o qualsiasi altra attività criminale.

LAMERZA si riserva il diritto di rifiutare, sospendere o terminare qualsiasi transazione che appaia sospetta o non coerente con le normative AML applicabili.

Provenienza dei fondi

Ai clienti può essere richiesto di dimostrare che tutti i fondi utilizzati tramite la piattaforma provengano da fonti legittime e lecite.

Esempi di documentazione di supporto accettabile includono:

• Estratti conto bancari
• Fatture commerciali
• Contratti di compravendita
• Dichiarazioni dei redditi
• Rendiconti finanziari
• Contratti commerciali
• Registri degli investimenti
• Altre prove richieste durante le revisioni di conformità

Origine del patrimonio

LAMERZA può richiedere documentazione che attesti l'origine lecita del patrimonio complessivo di un cliente.

Ciò può includere:

• Documenti sulla proprietà aziendale
• Rendiconti finanziari
• Informazioni sugli azionisti
• Documentazione societaria
• Portafogli di investimento
• Documentazione fiscale
• Storico delle attività commerciali

Persone Politicamente Esposte (PEP)

L'Adeguata Verifica Rafforzata (EDD) può essere applicata ai clienti classificati come Persone Politicamente Esposte (PEP), ai loro familiari o stretti collaboratori.

Giurisdizioni ad alto rischio

LAMERZA si riserva il diritto di rifiutare transazioni che coinvolgano paesi o giurisdizioni considerati ad alto rischio secondo le normative AML applicabili o i programmi di sanzioni internazionali.

Operazioni sospette

LAMERZA può:

• Richiedi documentazione aggiuntiva
• Ritardare l'elaborazione della transazione
• Rifiuta pagamenti
• Sospendere gli account
• Blocco delle transazioni ove legalmente richiesto
• Segnalare attività sospette alle autorità competenti ove richiesto dalla legge applicabile

Tutti i clienti devono completare con successo la verifica dell'identità prima di accedere a determinati servizi.

Ai clienti aziendali può essere richiesto di fornire:

• Certificato di iscrizione al registro delle imprese
• Estratto del registro di commercio
• Partita IVA
• Statuto societario
• Registro dei Titolari Effettivi
• Passaporto degli Amministratori
• Prova dell'indirizzo commerciale
• Dettagli del conto corrente bancario aziendale
• Struttura societaria
• Informazioni sul Titolare Effettivo Finale (UBO)

LAMERZA si riserva il diritto di richiedere ulteriore documentazione in qualsiasi momento.

LAMERZA opera in conformità alle normative internazionali applicabili in materia di sanzioni.

Non intratteniamo rapporti commerciali con individui, società, organizzazioni, unità o giurisdizioni soggetti a sanzioni applicabili.

Tutti i clienti possono essere sottoposti a screening rispetto alle liste di sanzioni pertinenti prima dell'approvazione delle transazioni.

Utilizzando la piattaforma LAMERZA, i clienti dichiarano e garantiscono che:

• Tutti i fondi derivano da attività commerciali lecite.
• I fondi non derivano da condotte criminali.
• I fondi non sono collegati al riciclaggio di denaro.
• I fondi non sono correlati al finanziamento del terrorismo.
• I fondi non sono collegati a frodi.
• I fondi non sono legati alla corruzione.
• I fondi non sono collegati alla corruzione.
• I fondi non derivano dalla tratta di esseri umani.
• I fondi non derivano dal commercio illegale di armi.
• I fondi non sono collegati al traffico di stupefacenti.
• I fondi sono conformi a tutte le leggi e i regolamenti applicabili.

LAMERZA può richiedere in qualsiasi momento prove documentali a supporto di tali dichiarazioni.

LAMERZA accetta pagamenti tramite canali bancari approvati.

I metodi di pagamento supportati possono includere:

• Bonifico SEPA
• Addebito diretto SEPA B2B
• Bonifici internazionali SWIFT
• Bonifici bancari aziendali

I pagamenti da parte di terzi possono essere rifiutati.

LAMERZA si riserva il diritto di rifiutare qualsiasi pagamento che non soddisfi i nostri requisiti di conformità.

I clienti che utilizzano il finanziamento rateale autorizzano LAMERZA tramite un mandato di addebito diretto SEPA B2B firmato.

Il cliente accetta che:

• Le rate possono essere incassate automaticamente.
• Verrà utilizzato un Identificativo Creditore (CID) valido.
• Le date di pagamento sono specificate nell'accordo di finanziamento.
• Il mancato incasso dei pagamenti può comportare spese aggiuntive o procedure di insolvenza.
• I clienti rimangono responsabili del mantenimento di fondi sufficienti sul proprio conto corrente aziendale.

Laddove venga offerto un finanziamento, gli accordi possono includere:

• Acconto
• Importo del finanziamento
• Piano di ammortamento
• Rate mensili o trimestrali
• Opzioni di rimborso anticipato
• Procedure in caso di inadempimento
• Disposizioni per ritardato pagamento
• Disposizioni di sicurezza ove applicabili

LAMERZA utilizza i cookie per migliorare la funzionalità del sito web, la sicurezza, l'analisi e l'esperienza dell'utente.

I clienti possono gestire le preferenze sui cookie attraverso le impostazioni del proprio browser.

LAMERZA opera come piattaforma di brokeraggio marittimo e servizi commerciali.

Salvo diverso accordo scritto:

• Le descrizioni delle navi sono fornite a scopo informativo.
• Le informazioni possono provenire dai venditori o da fonti terze.
• I compratori sono responsabili dell'esecuzione di ispezioni indipendenti e della due diligence.
• LAMERZA non garantisce le condizioni, la navigabilità o l'idoneità di alcuna unità.

Gli utenti si impegnano a non:

• Inviare informazioni false
• Utilizzare documentazione contraffatta
• Commettere frodi
• Tentativo di accesso non autorizzato
• Eludere le procedure di conformità
• Viola le leggi applicabili
• Abuso della piattaforma
• Interferire con la sicurezza del sito web

La violazione di queste regole può comportare la sospensione immediata o la chiusura definitiva dell'account.