Ramy prawne i compliance każdej transakcji w Lamerza

Niniejszy Regulamin reguluje korzystanie z platformy LAMERZA, w tym ogłoszenia o statkach, usługi maklerskie, zakup statków, usługi finansowania, faktury, płatności elektroniczne oraz wszelkie powiązane transakcje.

Określają one:

• Kwalifikowalność użytkownika
• Wymagania dla konta korporacyjnego
• Procedury zakupu jednostki
• Zobowiązania Kupującego
• Zobowiązania sprzedającego
• Warunki finansowania
• Usługi polecenia zapłaty SEPA B2B Direct Debit
• Opłaty i zobowiązania płatnicze
• Podatki i cła
• Procedury dostawy
• Ograniczenia odpowiedzialności
• Prawo właściwe
• Rozstrzyganie sporów

LAMERZA szanuje Twoją prywatność i chroni Twoje dane osobowe zgodnie z Ogólnym Rozporządzeniem o Ochronie Danych (RODO).

Nasza Polityka Prywatności wyjaśnia:

• Jakie informacje gromadzimy
• Dlaczego je gromadzimy
• Jak przetwarzamy dane osobowe
• Pliki cookies i technologie śledzące
• Retencja danych
• Bezpieczeństwo danych
• Przelewy międzynarodowe
• Twoje prawa wynikające z RODO
• Dane kontaktowe dla wniosków dotyczących prywatności

LAMERZA utrzymuje rygorystyczny program zgodności w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu (CTF).

Zobowiązujemy się do zapobiegania wykorzystywaniu naszej platformy do prania brudnych pieniędzy, finansowania terroryzmu, oszustw, korupcji, omijania sankcji lub jakiejkolwiek innej działalności przestępczej.

LAMERZA zastrzega sobie prawo do odmowy, zawieszenia lub zakończenia dowolnej transakcji, która wydaje się podejrzana lub niezgodna z obowiązującymi przepisami AML.

Źródło pochodzenia środków

Klienci mogą zostać poproszeni o wykazanie, że wszystkie środki wykorzystywane za pośrednictwem platformy pochodzą z legalnych i zgodnych z prawem źródeł.

Przykłady akceptowalnej dokumentacji uzupełniającej obejmują:

• Wyciągi bankowe
• Faktury handlowe
• Umowy sprzedaży
• Deklaracje podatkowe
• Sprawozdania finansowe
• Umowy handlowe
• Rejestry inwestycyjne
• Inne dowody wymagane podczas przeglądów zgodności

Źródło pochodzenia majątku

LAMERZA może zażądać dokumentacji wykazującej legalne pochodzenie całkowitego majątku klienta.

Może to obejmować:

• Dokumentacja struktury własnościowej firmy
• Sprawozdania finansowe
• Informacje o akcjonariuszach
• Dokumentacja korporacyjna
• Portfele inwestycyjne
• Dokumentacja podatkowa
• Historyczna działalność gospodarcza

Osoby na eksponowanych stanowiskach politycznych (PEP)

Wzmocniona należyta staranność (EDD) może być stosowana wobec klientów sklasyfikowanych jako osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne (PEP), członków ich rodzin lub bliskich współpracowników.

Jurysdykcje wysokiego ryzyka

LAMERZA zastrzega sobie prawo do odrzucenia transakcji z udziałem krajów lub jurysdykcji uznanych za kraje wysokiego ryzyka zgodnie z obowiązującymi przepisami AML lub międzynarodowymi programami sankcyjnymi.

Podejrzane transakcje

LAMERZA może:

• Poproś o dodatkową dokumentację
• Opóźnij przetwarzanie transakcji
• Odrzuć płatności
• Zawieszenie kont
• Blokowanie transakcji, gdy jest to wymagane prawnie
• Zgłaszanie podejrzanych działań właściwym organom, gdy wymaga tego obowiązujące prawo

Wszyscy klienci muszą pomyślnie przejść weryfikację tożsamości przed uzyskaniem dostępu do niektórych usług.

Klienci korporacyjni mogą być zobowiązani do dostarczenia:

• Certyfikat rejestracji spółki
• Odpis z rejestru handlowego
• Rejestracja VAT
• Statut spółki
• Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych
• Paszporty Dyrektorów
• Potwierdzenie adresu prowadzenia działalności
• Dane korporacyjnego rachunku bankowego
• Struktura akcjonariatu
• Informacje o beneficjencie rzeczywistym (UBO)

LAMERZA zastrzega sobie prawo do zażądania dodatkowej dokumentacji w dowolnym momencie.

LAMERZA przestrzega obowiązujących międzynarodowych przepisów dotyczących sankcji.

Nie prowadzimy interesów z osobami, firmami, organizacjami, jednostkami ani jurysdykcjami objętymi obowiązującymi sankcjami.

Wszyscy klienci mogą zostać zweryfikowani pod kątem właściwych list sankcyjnych przed zatwierdzeniem transakcji.

Korzystając z platformy LAMERZA, klienci oświadczają i gwarantują, że:

• Wszystkie środki pochodzą z legalnej działalności gospodarczej.
• Środki nie pochodzą z działalności przestępczej.
• Środki nie są powiązane z praniem brudnych pieniędzy.
• Środki nie są powiązane z finansowaniem terroryzmu.
• Środki nie są powiązane z oszustwem.
• Środki nie są powiązane z korupcją.
• Środki nie są powiązane z łapownictwem.
• Środki nie pochodzą z handlu ludźmi.
• Środki nie pochodzą z nielegalnego handlu bronią.
• Środki nie są powiązane z handlem narkotykami.
• Środki są zgodne ze wszystkimi obowiązującymi przepisami i regulacjami.

LAMERZA może w dowolnym momencie zażądać dowodów dokumentacyjnych potwierdzających te deklaracje.

LAMERZA przyjmuje płatności za pośrednictwem zatwierdzonych kanałów bankowych.

Obsługiwane metody płatności mogą obejmować:

• Przelew SEPA Credit Transfer
• Polecenie zapłaty SEPA B2B Direct Debit
• Międzynarodowe przelewy SWIFT
• Korporacyjne przelewy bankowe

Płatności od osób trzecich mogą zostać odrzucone.

LAMERZA zastrzega sobie prawo do odmowy przyjęcia każdej płatności, która nie spełnia naszych wymogów zgodności.

Klienci korzystający z finansowania ratalnego upoważniają LAMERZA poprzez podpisany Mandat Polecenia Zapłaty SEPA B2B.

Klient zgadza się, że:

• Raty mogą być pobierane automatycznie.
• Zostanie użyty ważny Identyfikator Wierzyciela (CID).
• Terminy płatności są określone w umowie finansowania.
• Nieudane pobrania środków mogą skutkować dodatkowymi opłatami lub procedurami windykacyjnymi.
• Klienci pozostają odpowiedzialni za utrzymanie wystarczających środków na swoim firmowym rachunku bankowym.

W przypadku oferowania finansowania, umowy mogą obejmować:

• Zaliczka / wpłata własna
• Kwota finansowania
• Harmonogram spłat
• Raty miesięczne lub kwartalne
• Opcje wcześniejszej spłaty
• Procedury w przypadku naruszenia warunków
• Postanowienia dotyczące opóźnień w płatnościach
• Zabezpieczenia, o ile dotyczy

LAMERZA używa plików cookie w celu poprawy funkcjonalności strony, bezpieczeństwa, analityki oraz doświadczenia użytkownika.

Klienci mogą zarządzać preferencjami dotyczącymi plików cookies poprzez ustawienia swojej przeglądarki.

LAMERZA działa jako makler morski i platforma usług komercyjnych.

O ile nie uzgodniono inaczej w formie pisemnej:

• Opisy statków są podawane w celach informacyjnych.
• Informacje mogą pochodzić od sprzedających lub ze źródeł zewnętrznych.
• Kupujący są odpowiedzialni za przeprowadzenie niezależnych inspekcji oraz badania due diligence.
• LAMERZA nie gwarantuje stanu, zdatności do żeglugi ani przydatności żadnego statku.

Użytkownicy zobowiązują się nie:

• Przesłanie fałszywych informacji
• Używanie sfałszowanej dokumentacji
• Dopuścić się oszustwa
• Próba nieautoryzowanego dostępu
• Omijać procedury compliance
• Naruszać obowiązujące przepisy prawa
• Nadużywanie platformy
• Ingerowanie w bezpieczeństwo witryny

Naruszenie niniejszych zasad może skutkować natychmiastowym zawieszeniem lub trwałym zamknięciem konta.